Trustformer KYT使用指南

一、Web Desk 综述

加密货币场外交易由于其匿名化和开放透明，更容易参与交易而不会透露隐私信息，在很多场景上给我们带来资产交易和转换的便利，但是也是由于其开放性、匿名化，也带来很多非法交易和合规风险，尤其是金融监管的AML分析、CFT、SDN金融制裁实体制裁、FATF环球旅行金融规则的判断等资金风险、交易风险和资金安全。

通过Trustformer KYT web desk，你可以

1、监控加密交易

Trustformer KYT筛选您的加密交易风险，自动执行 AML/CFT 和制裁检查，执行非法、欺诈勒索判断，使你的交易、分析、合规团队能够将时间花在最需要的地方。

2、钱包地址筛选

使用 Trustformer KYT 筛选用于 AML/CFT/FATF和制裁风险的加密钱包，评估加密钱包的风险。以最少的成本获得准确的见解，了解您与谁进行交易以遵守制裁规定并减少欺诈。

3、加密调查

分析钱包的创建、交易活动的详细网络及其活动详情，并可视化以及它的交易，获得新的见解并清楚地展示。分析相关交易活动、加密资产流向、和各环节的潜在风险因素。在加密资产场外交易中，无论是主动还是被动接收的非法资金、或者监管制裁的钱包的转账交易，收款地址会与风险关联、并被污染，引起资金冻结、风控管理控制等影响，甚至引起法律风险的追究。通过Trustformer KYT Web desk对交易对象、相关交易进行背景调查，预判风险、分析风险因由，能有效帮你预判、规避、降低风险，保护自己的钱包地址信誉、保护自己的加密资产、加密交易的安全。

二、场外交易收付款KYT风险调查

1、加密交易收款地址、付款地址的信用和风险进行调查

加密交易收款前，可以提前跟交易对手获得付款钱包地址，拿到付款钱包地址后，可以通过Trustformer KYT Web Desk对交易对手进行调查，访问https://kyt.trustformer.ai/

步骤如下：

1.1 登录Trustformer KYT Web Desk

访问左侧菜单的Risk Detect菜单，在这里可以输入钱包地址、交易哈希、或者项目合约地址进行查询

目前数据覆盖Bitcoin、Ethereum、Binance Smart Chain、TRON、POLYGON五条主链上的地址、交易和智能合约，支持BTC、ETH、BNB、TRX、MATIC、USDT、USDC等代币。

1.1.1 如果你是收款方

你可以先要求交易伙伴提供交易付款地址，利用Trustformer KYT工具，对其进行交易风险调查。获得其Trustformer TCR Score，根据其标签、分类和来源、因素的关键信息进行判断，来进行下一步行动判断。

1.1.2 如果你是付款方

你可以利用Trustformer KYT工具，对收款地址进行交易风险调查。获得其Trustformer TCR Score，根据其标签、分类和来源、因素的关键信息进行判断，来进行下一步行动判断。一般来说，按照目前各场内交易平台、场外交易平台的风控策略，被动参与高风险加密交易，也会影响地址的风险评价，换句话说，被动参与与高风险地址交易，会污染地址在其他交易中的评价。

1.1.3 如果你是资金冻结受害方

你可以利用Trustformer KYT工具，对地址相关交易进行风险调查，查看该地址的风险、或者交易的风险处罚的风险要素，目前 Trustformer KYT支持43类风险类别，包含AML、CFT、FATF，黑客、诈骗、非法交易等，根据不同类别得风险影响，来决定下一步行动。具体可以参考数据详情页指标解读。

1.2 获得地址调查分析和数据详情页

1.2.1 地址详情页

（1）如果你调查的钱包地址是个有风险的地址，页面详情会提供Trustformer Insight，Historical Transaction，Graph Analysis三个维度信息

（2）在Trustformer Insight，提供Trustformer KYT算法进行风险建模分析的主要信息，包括TCR信用分值、风险类型、风险标签、风险构成要素和风险来源，而且提供风险钱包地址的截止目前活动状态和宏观行为活动分析

以上图示例，insight模块主要包含了地址活跃的主链、地址标签、实体信息、余额、最后活跃时间、最后活动了交易行为事件信息、钱包地址的年龄等

（3）做钱包地址的风险调查，重点是看Trustformer TCR score和评分要素，风险来源。TCR评分低于200可以判断该钱包地址风险很大

风险标签：Direct Risk、Sanctions，说明该地址为直接的风险地址，跟制裁相关事件相关。
风险类型：Blackmail Scam为地址对应的风险类型，目前Trustformer支持的43类风险类型。
风险来源：风险来源包含风险类型、风险构成要素，风险溯源和风险层级，可发现该钱包的风险地址风险构成、传递关系以及引起风险的显性要素。
风险交易的方向，看地址是风险方，还是被动参与方。

（4）钱包地址背景调查，重点参考风险类型，各种不同类型的风险带来的资金安全、交易安全风险影响是不同的，如下为Trustformer KYT模型在严重风险、高风险等风险威胁建模上理论框架：

--是否涉及金融监管，标注为SDN、OFAC、Sanction、CFT、美国政治黑名单等分类或者风险标签的风险地址、交易，就是属于资金、交易风险威胁严重的类型。
--判断是否涉嫌黑客、盗窃、赌博、色情、非法商业交易、暗网交易、混币、儿童犯罪，在流入的或流出的资金里是否有设计非法交易的资金，对应类别和风险标签参考Trustformer支持的43类风险类型，这部分涉及的是非法交易和资金，与在地管辖、加密货币旅行政策、FATF规则紧密相关，也是风险威胁严重的类型，对于资金安全和后续衍生司法管辖带来的管制风险不可知。
--虚假金融活动、赌博、诈骗等风险资金，虚假的加密市场金融活动，虚假代币、虚假交易所、欺诈性合约或其利益相关人等，主要将链上发生的安全事件和行业抵制得风险事件利益相关人、项目以及相关的钱包地址、合约等纳入风险监控名单，提示你这类交易风险带来的安全威胁。
--是否是社区治理被公链、合约制裁的钱包地址发生的交易，合规经营的大框架下，目前主流公链平台、著名的协议、合约都严格遵守在地经营政策和金融AML、FATF规则，他们基础数据结构上公开治理管制名单。
--是否是审计的安全合约、或者有风险的合约，Trustformer依托ChainUP Group丰厚的行业经验、技术数据积累，引入专业的行业审计服务商链安等。

1.2.2 信用风险评分较高的地址详情页

如图示例，主要包含主链公网信息、地址的实体标签、Trustformer TCR Score，Trustformer insight的risk threat scan。基于历史交易行为和交易图谱关系，Trustformer KYT判断该地址信用评分较高，暂无相关风险。

2 交易风险调查详情页

你需要通过钱包交易记录、或者区块链浏览器获得交易hash，复制交易hash，在Trustformer KYT Web Desk搜索框中，查询该hash值

2.1 有风险的交易详情页

显示了交易的要素，主网公链、标签、交易的Trustformer TCR评分、风险类型、风险标签、风险来源、风险因素、风险传递关系

该交易的Trustformer TCR评分可以该交易为严重风险，而且通过风险标签：Direct Risk了解到该风险为说明该交易为直接风险，也就是说参与交易的双方有一方在黑名单中。通过USA Political Blacklist、OFAC等了解到，该黑名单为美国财政部金融制裁名单。引起风险标签还有Etherscan_AddedBlackList，可见该交易为以太坊社区添加的风险地址相关的交易，可以了解到以太坊社区治理已经将该地址加入黑名单。通过风险来源，发现参与交易的发起方（from）为风险威胁节点，而且是OFAC制裁名单。